С начала 2022 года Банк России предоставил организаторам торговли, клиринговым организациям, центральным контрагентам, депозитариям, регистраторам, специализированным депозитариям, операторам информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, а также кредитным рейтинговым агентствам (далее при совместном упоминании — ИОФР) значительный пакет временных регуляторных и надзорных послаблений, призванных минимизировать нагрузку на указанные организации в условиях нестабильной экономической и геополитической ситуации.
Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что в целом принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили этим организациям адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение, а также те, в отношении которых подтверждена необходимость продления со стороны участников рынка. Дополнительно Банк России планирует предусмотреть послабления для облегчения признания участниками рынка возможных потерь.
Меры планируется реализовать до конца 2022 — начала 2023 года. Совет директоров Банка России примет соответствующие решения в рамках специальных полномочий1. Кроме того, будут изданы информационные письма, а также внесены изменения в нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия соответствующих решений.
Послабления, которые не будут продлены после 2022 года:
В отношении всех ИОФР:
- возможность фиксации валютных курсов, стоимости, в том числе справедливой, ценных бумаг и имущества;
- решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения требований по информационной безопасности и операционной надежности;
- возможность не раскрывать финансовую отчетность, за отдельными исключениями;
в отношении организаторов торговли, клиринговых организаций, центральных контрагентов:
- решение о неприменении мер воздействия в отношении центральных контрагентов при нарушении ими отдельных требований по предоставлению плана восстановления финансовой устойчивости;
- решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли при необеспечении соблюдения величины норматива достаточности собственных средств;
- решение о неприменении мер воздействия в отношении несоблюдения организаторами торговли правил организованных торгов, центральными контрагентами и клиринговыми организациями — правил клиринга;
- решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли, получивших с 01.12.2021 лицензию на осуществление деятельности по организации торгов2:
* в случае ненаправления ими в Банк России информации о ходе торгов;
* в случае направления прочей биржевой информации (о заявках, договорах, об итогах торгов и так далее) посредством личного кабинета;
в отношении депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев:
- право депозитариев и регистраторов не раскрывать расчет собственных средств;
- право депозитариев и регистраторов при расчете собственных средств учитывать выплаты по иностранным долговым ценным бумагам, заблокированным в европейских депозитарно-клиринговых организациях из-за ограничительных мер;
- решение о неприменении мер воздействия в отношении депозитариев:
* при нарушении установленного законодательством срока осуществления зачисления/списания ценных бумаг при расхождениях с российскими депозитариями;
* при несоответствии иностранной организации, в которой депозитарию открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги, представляемые российскими депозитарными расписками, или на ценные бумаги иностранных эмитентов при их публичном размещении/обращении в Российской Федерации, установленным Банком России критериям3;
* при нарушении продолжительности операционного дня депозитария;
* при нарушении депозитариями4 установленных требований к собственным средствам;
- решение о неприменении мер воздействия в отношении регистраторов при нарушении установленных требований к собственным средствам;
- решение о неприменении мер в отношении специализированных депозитариев:
* за выдачу согласий на совершение:
УК открытых ПИФ операций, которые повлекут нарушение требований к размеру подушки ликвидности5, при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев;
УК ПИФ операций, которые повлекут превышение лимита концентрации на одно юридическое лицо в связи с увеличением доли в составе активов ПИФ денежных средств на счетах и во вкладах (депозитах) и (или) прав требований по договору о брокерском обслуживании не более чем на 50%, при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев;
НПФ и УК НПФ сделок по продаже активов на внебиржевом рынке при отсутствии возможности совершения указанных сделок на биржевом рынке для исполнения обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в связи с недостаточностью денежных средств в составе пенсионных накоплений (пенсионных резервов);
* за нарушение срока осуществления контроля за расчетом стоимости чистых активов (СЧА) ПИФ и расчетной стоимости инвестиционного пая при условии осуществления контроля не позднее 5 рабочих дней после дня, по состоянию на который должны осуществляться расчеты указанных показателей;
* за нарушение обязанности по уведомлению Банка России о выявленных нарушениях УК и НПФ обязанности по предоставлению специализированному депозитарию копий «нулевых выписок»;
- действие рекомендации специализированным депозитариям не применять последствия, предусмотренные договором об оказании услуг специализированного депозитария, в отношении страховщиков, не обеспечивающих в полном объеме своевременное предоставление документов;
в отношении операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ и кредитных рейтинговых агентств:
- решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения размера (минимального размера) собственных средств (капитала);
- решение о неприменении мер воздействия за нарушение (не более чем на 30 календарных дней) срока представления отчетности.
Послабления, которые будут продлены (в том числе в модифицированном формате):
В отношении ИОФР (с учетом применимости послабл